Банк России нашел в Воронежской области 5 фирм с признаками нелегальной деятельности
Внимание ЦБ привлекли кредиторы и финансовые пирамиды
Банк России опубликовал список компаний с признаками
нелегальной финансовой деятельности. Всего в перечень попали 1820 организаций,
пять из которых зарегистрированы на территории Воронежской области – три в
столице Черноземья и две в Россоши. О результатах исследования финансового
рынка в 2021 году сообщила пресс-служба регионального
отделения банка в среду, 2 июня.
Регулятора интересовали фирмы с типичными признаками незаконного
кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Четыре воронежские конторы из попавших в список ЦБ предлагали займы. Деятельность
одной из них напомнила специалистам финансовую пирамиду. Для анализа и
выявления нелегальных участников финансового рынка Банк России, помимо
собственной системы мониторинга, использовал обращения граждан и юридических
лиц.
Сауны Воронеж
Мошенники начали активно использовать новую схему обмана клиентов банков
Также в списке ЦБ представлены псевдолизинговые компании,
зарегистрированные в других регионах, но предлагающие свои услуги на территории
Воронежской области. Они активно рекламируют себя в интернете, обещая клиентам
высокую доходность. Прикрываясь вывеской ломбарда, при выдаче денег фирмы
принимают в залог документы на авто, но машина остается у клиента. Это противозаконно,
поскольку ломбард обязан обеспечивать сохранность заложенного имущества.
– Деятельность
подобных псевдолизинговых компаний несет в себе значительные социальные риски,
поскольку при совершении сделки по выдаче займа осуществляется заключение не
договора залога, а договора купли-продажи с последующим переходом права
собственности на объекты имущества к нелегальному участнику финансового рынка.
При этом рыночная стоимость этого переходящего имущества значительно превышает
сумму займа, и в случае, если заемщик перестанет обслуживать обязательства по
займу, он может лишиться имущества, – отметил заместитель управляющего воронежского
отделения Банка России Сергей Гуркин.
Организаторы финансовых пирамид также заманивают вкладчиков агрессивной
рекламой, нередко даже проводят конференции с демонстрацией фальшивой схемы
получения доходности. Наиболее «находчивые» привлекают вкладчиков, говоря об
инновациях, нанотехнологиях и криптовалюте. Большинство нелегальных кредиторов
в свою очередь маскируются под ООО и ИП.
Ознакомиться с актуальным списком компаний с признаками
нелегальной деятельности можно по ссылке.
Ранее Банк России озвучил итоги изучения финансового
рынка в 2020 году. В Воронежской области обнаружили две финансовые пирамиды и пять нелегальных кредиторов.
Общей тенденцией рынка незаконных услуг стал переход мошенников в онлайн на
фоне пандемии ковида и роста популярности дистанционных финансовых технологий.